Accroître la sécurité financière

Aider les gens à atteindre la sécurité financière

Nous savons que la sécurité financière est importante pour nos Clients, nos Clients potentiels et leurs familles. Nous croyons qu’il est possible d’en faire beaucoup plus pour aider nos Clients, nos employés et la société dans son ensemble à obtenir de meilleurs résultats financiers.

Notre approche

Un élément clé de notre plan de durabilité est d’étendre les possibilités existantes et de créer de nouvelles occasions de renforcer la sécurité financière. Nous avons trois grands axes, soit fournir des produits et services financiers novateurs, outiller et informer les gens, et rendre nos produits et services plus accessibles et plus faciles d’utilisation. Nous voulons ainsi contribuer à la croissance du patrimoine à long terme et combler les besoins en assurance.

Nous offrons une vaste gamme de solutions d’assurance et de gestion de patrimoine. Celles-ci sont entièrement alignées sur notre raison d’être, pour aider nos Clients et nos employés à accroître leur sécurité financière :

  • Assurance – assurances vie, santé, invalidité, dentaire et en excédent de pertes, et couverture des frais d’optique et des soins de santé complémentaires. Ces produits offrent un filet de sécurité qui permet aux gens de protéger leur sécurité financière et celle de leur famille dans les moments importants.
  • Placements – options d’épargne individuelle et collective, de placements et de retraite, rentes et produits axés sur le marché. Ces solutions permettent aux Clients de se constituer une épargne selon leurs objectifs financiers, y compris jusqu’à la retraite et tout au long de celle-ci.
  • Conseils financiers – services de planification de la retraite et des finances personnelles. Nos experts ont une connaissance approfondie des produits offerts pour aider les Clients à atteindre leurs objectifs à long terme.

Nous reconnaissons que le paysage financier est complexe. Beaucoup de gens n’ont pas le temps, l’intérêt ou la littératie financière nécessaires pour analyser leurs choix financiers. C’est pourquoi nous utilisons des technologies nouvelles et des stratégies d’encouragement pour les aider à prendre des décisions financières. Ces approches leur donnent la motivation nécessaire pour entreprendre des actions qui améliorent leur sécurité financière. Par exemple :

  • Au Canada, l’outil numérique Un Plan, simplement Sun Life permet aux Clients de créer un parcours financier personnalisé qui s’adapte en fonction des étapes de leur vie. Les Clients peuvent y accéder en ligne ou par l’entremise d’un conseiller Sun Life. 
  • Aux États-Unis, notre plateforme interactive Benefits Explorer propose aux employés du contenu informatif et personnalisé en direct, ainsi que des outils sur mesure pour les aider à prendre des décisions éclairées en matière d’assurance collective.
  • À Hong Kong, notre planificateur de retraite numérique aide les gens à se fixer des objectifs de retraite personnalisés et à en faire le suivi.

Dans tous nos marchés, nous voyons des occasions de joindre plus de gens en créant des offres plus pertinentes et en éliminant les obstacles à l’accès. Nous poursuivons nos efforts pour rendre les produits d’assurance et de gestion de patrimoine disponibles, accessibles et abordables pour plus de personnes – toutes cultures, communautés, catégories de revenu et générations confondues, quel que soit leur genre – en vue de les aider à atteindre leurs objectifs de sécurité financière.

Par exemple, nous offrons des produits d’assurance abordables pour aider les personnes mal desservies en Asie. Nos partenariats avec des distributeurs locaux favorisent l’accès à des produits d’assurance abordables. Nous offrons également des produits qui répondent aux besoins uniques des communautés, notamment des produits takaful et conformes à la charia. En Amérique du Nord, nous prenons des mesures pour remédier au manque de protection d’assurance. Par exemple, notre programme Solutions distinctives pour le diabète propose de l’assurance-vie abordable aux Canadiens atteints du diabète de type 2. Nous avons aussi créé des outils numériques pour permettre à quiconque de demander l’assurance-vie qui lui convient.

Notre expérience montre que les gens prennent de meilleures décisions financières s’ils ont plus de connaissances et se sentent en confiance. Dans toutes les régions, nous avons augmenté nos campagnes d’information financière pour les Clients et les collectivités.

  • Les conseillers travaillent individuellement avec les Clients pour les sensibiliser à l’importance de l’assurance, de l’épargne et des placements. Ils les aident aussi à bâtir un plan financier pour atteindre leurs objectifs à court et à long terme. 
  • Nos sites Web sont continuellement mis à jour avec de l’information, des outils et des calculateurs faciles à comprendre.
  • Nos plateformes interactives présentent aux participants du contenu informatif et personnalisé, ainsi que des outils sur mesure pour les aider à prendre des décisions éclairées en matière d’assurances.
  • Les médias sociaux nous permettent de rejoindre plus de gens pour les aider à comprendre l’importance de la sécurité financière.

Nous travaillons aussi à améliorer la sécurité financière dans la société. Entre autres, nous participons à des débats publics et à des forums de l’industrie, et nous partageons nos recherches et nos connaissances.

Objectif

Accroître la sécurité financière de nos Clients, de nos employés et de nos collectivités.

Nous développons des mesures pour cet objectif. 

Faits saillants 2023

  • Initiatives variées de littératie financière pour aider les gens dans nos marchés à atteindre leurs objectifs financiers.
  • Création de plus de 95 000 parcours financiers pour des Clients au moyen de l’outil numérique Un plan, simplement Sun Life, et lancement de capacités libre-service auprès de 1,4 million de participants des Régimes collectifs de retraite de la Sun Life Canada.
  • 2,4 millions de personnes couvertes par des contrats d’assurance abordables établis en Asie1.

Apprenez-en plus sur nos progrès et nos réalisations dans notre Rapport sur la durabilité 2023 et nos Tableaux des résultats ESG.

Reconnaissance

La Sun Life Malaisie a obtenu le prix bronze pour la meilleure stratégie de fidélisation dans le secteur des finances et de l’assurance, dans le cadre des Loyalty & Engagement Awards 2023. Ce prix souligne les initiatives intégrées de la Sun Life Malaisie, comme des balados et du contenu pour médias sociaux axé sur le leadership éclairé, des vidéos sur les finances personnelles et des produits novateurs qui aident les gens à se bâtir une sécurité financière.

La Sun Life États-Unis a réalisé son plus gros contrat d’assurance-maladie complémentaire à ce jour. Elle a d’ailleurs été reconnue en juin 2023 comme le chef de file de la croissance des ventes de garanties facultatives 2022 dans la catégorie des grands assureurs par Eastbridge Consulting2. Les garanties facultatives comprennent les produits d’assurance-maladie complémentaires (comme ceux prévoyant des prestations en cas d’accident, de maladie grave et d’hospitalisation). Elles aident les participants à payer les coûts qui pourraient ne pas être couverts par leurs régimes médicaux.

Benedict Sison, responsable national et chef de la direction de la Sun Life Philippines, a reçu le prix Executive Champion of the Year dans le cadre des Asia Trusted Life Agents and Advisers Awards.

Autres ressources

1 Les produits d’assurance abordables aident les personnes du marché de masse (y compris les segments à plus faible revenu) à obtenir une protection contre les risques à un prix accessible. Pour être considéré comme abordable, un produit d’assurance doit respecter certains critères qui varient selon le pays. Les critères sont basés sur des facteurs tels que le montant de la prime d’assurance par rapport au revenu moyen, la période de couverture, les exigences de tarification et/ou la réglementation gouvernementale. Voir la section Portée des données sur la durabilité – Note 1.

2 Eastbridge Consulting est la source de recherche, d’expertise et de services-conseils pour les entreprises qui œuvrent dans le secteur de l’assurance facultative au travail et pour celles qui souhaitent percer sur ce marché. Depuis plus de 25 ans, Eastbridge s’affaire à constituer le plus important entrepôt de données du secteur ainsi qu’une pratique de consultation spécialisée.

Voir la section Portée des données sur la durabilité.